こんにちは、ゼロマネブログのマリアッティです。
投資を始めたいけど、「何から手をつければいいかわからない」「とりあえずNISAの口座を開けばいい？」という方も多いと思います。
私自身も、最初はよくわからないまま勢いで口座を開き、しばらく放置していました（笑）
そこで今回は、「投資を始める前にやっておくべき3つの準備」を紹介します。
目次
① 家計を見直して「投資に回せるお金」を知る
まず最初にやるべきことは、「今の自分の家計を把握する」ことです。
なんとなくお金が余ったら投資、では長続きしません。
- 毎月の収入はいくら？
- 固定費（家賃・通信費・保険など）はどのくらい？
- 1ヶ月に自由に使えるお金はいくら？
ここを整理することで、「無理なく投資に回せる金額」が見えてきます。 最初は100円でも500円でもOK。重要なのは“継続できる金額”で始めることです。
② 生活防衛資金を確保する
次にやるべきは、「いざという時の生活防衛資金」を作ること。 投資を始める前に、まずは生活の安全網を用意しておきましょう。
目安としては、生活費の3〜6ヶ月分を現金で確保できると安心です。 たとえば月20万円で暮らしている人なら、60〜120万円が目標。
これがあるだけで、投資で一時的に損が出ても「焦らず続けられるメンタルの余裕」が生まれます。
③ 投資の目的を決める
そして最後に大切なのが、「なぜ投資をするのか」を明確にすること。 目的がないまま投資を始めると、相場の上げ下げに一喜一憂してしまいます。
たとえば、こんな感じの目的で十分です。
- 将来のために月1万円を積み立てたい
- 老後資金を作りたい
- 将来の不安を減らしたい
- 自分の力でお金を増やせるようになりたい
目的を決めることで、どの投資商品を選ぶべきか・どんな金額で始めるかが明確になります。
まとめ：準備ができたら、焦らず一歩ずつ
NISAを始める前の準備は、地味だけどすごく大切。 お金の流れを理解して、余裕資金を作って、目的を決める—— この3つができていれば、投資は怖くありません。
焦らず、自分のペースで「資産形成の土台」を作っていきましょう。
次回は、なぜ長期投資がいいのか？について詳しくお話しします！
